중화 인민 공화국 자금 세탁 방지법
(제 24 차 전국 인민 대표 대회 상임위원회 제 10 차 회의에서 채택)
차례
제 XNUMX 장 총칙
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지 감독 및 관리
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지를위한 금융 기관의 의무
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지 조사
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지를위한 국제 협력
제 XNUMX 장 법적 책임
제 XNUMX 장 보충 조항
제 XNUMX 장 총칙
제 1 조 자금 세탁 방지, 재정 질서 유지, 자금 세탁 범죄 및 기타 관련 범죄를 억제하기 위하여이 법을 제정한다.
제 2 조이 법에서 "자금 세탁 방지"라 함은 자금 세탁 행위를 방지하기 위하여이 법의 규정에 따라 관련 조치를 취하여 반드시 은폐하거나 위장하는 행위를 말한다. 마약 범죄, 조직 범죄, 테러 범죄, 밀수 범죄, 부패 또는 뇌물 범죄, 재무 관리 질서를 방해하는 범죄, 금융 사기 범죄 등으로 인해 발생하는 범죄 수익의 출처와 성격. .
제 3 조 중화 인민 공화국 영토 내에 설립 된 금융 기관 또는 자금 세탁 방지의 의무를 다하는 특수 비금융 기관은 관련 법령에 따른 예방 감독 조치를 취하고 고객의 정체성을 확립하고 개선하여야한다. 신원 확인 시스템, 고객의 신원 자료 및 거래 기록의 보존 시스템, 거액 거래 및 의심 거래에 대한 신고 시스템, 그리고 각자의 자금 세탁 방지 의무를 이행합니다.
제 4 조 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서는 전국의 자금 세탁 방지 감독 및 행정을 담당한다. 국무원 관련 부서와 기관은 각자의 직무와 직무 범위 내에서 자금 세탁 방지 감독 및 관리의 의무를 다한다.
국무원 자금 세탁 방지 담당 부서, 국무원 관계 부서 및 기관, 사법 기관은 자금 세탁 방지 업무에있어 협력하여야한다.
제 5 조 법에 따라 자금 세탁 방지 업무와 기능을 수행하면서 취득한 고객의 신원 자료 또는 거래 정보는 기밀로 유지됩니다. 앞서 언급 한 정보는 관련 법률 조항에 의해 인정되지 않는 한 어떠한 법인이나 개인에게도 제공 될 수 없습니다.
자금 세탁 방지 기능을 수행 할 때 법에 따라 자금 세탁 방지 감독 및 관리 의무를 수행하는 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 기타 부서 또는 기관이 취득한 고객의 신원 자료 및 거래 정보 관세는 자금 세탁 방지를위한 행정 조사에만 사용됩니다.
이 법에 따라 사법 기관이 취득한 고객의 신원 자료 및 거래 정보는 자금 세탁 방지에 관한 형사 소송에만 사용됩니다.
제 6 조 자금 세탁 방지 의무를 담당하는 기관이나 직책에 의한 법률에 의한 거액 거래 또는 의심 거래 신고는 법으로 보호된다.
제 7 조 단체 또는 개인이 자금 세탁 행위를 발견 한 경우 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 공안 기관에 제보 할 권리가있다. 제보를 수락하는 기관은 제보 작성자와 제보 내용을 기밀로 유지해야합니다.
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지 감독 및 관리
제 8 조 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서는 전국의 자금 세탁 방지 업무를 조직 · 조정하고 자금 세탁 방지 자금에 대한 감독을 맡고 관련 금융 자금 세탁 방지 규정을 제정한다. 금융 기관은 자체적으로 또는 국무원 관련 금융 규제 기관과 협력하여 금융 기관의 자금 세탁 방지 의무 이행에 대한 감독 및 검토를 수행하고, 기능 및 의무의 권한 한도 내에서 의심스러운 거래를 조사하고 이행합니다. 법률 또는 국무원이 규정 한 자금 세탁 방지의 기타 의무 및 기능
국무원 자금 세탁 방지 담당 부서가 파견 한 기관은 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서가 승인 한 권한 한도 내에서 자금 세탁 방지 수행에 대한 감독 및 심사를 수행한다. 금융 기관의 세탁 의무.
제 9 조 국무원 관련 금융 감독 행정 기관은 금융 기관의 자금 세탁 방지 규정 제정에 참여하여 자금 세탁 방지 내부 통제 체제를 수립 · 개선하도록 요구한다. 법률 또는 국무원이 규정 한 자금 세탁 방지의 기타 의무와 기능을 수행합니다.
제 10 조 국무원 자금 세탁 방지 주관 부서는 거액 거래 및 의심 거래 신고 접수 · 분석을 담당하는 자금 세탁 방지 정보 센터를 설치하고 분석 결과를 관할 부서에보고한다. 관련 규정에 비추어 국무원의 자금 세탁 방지 및 국무원의 자금 세탁 방지 담당 부서에서 정한 기타 기능과 의무를 수행합니다.
제 11 조 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서는 자금 세탁 방지 자금 감독의 직무와 기능을 수행하기 위하여 국무원 관련 부서 및 기관으로부터 필요한 정보를 수집 할 수있다.
국무원 자금 세탁 방지 담당 부서는 정기적으로 자금 세탁 방지 업무를 국무원 관련 부서 및 기관에 회람한다.
제 12 조 세관은 개인이 소지 한 현금 또는 비밀 유가가 규정 된 금액을 초과하는 것을 발견하면 적시에 자금 세탁 방지를 위해 관할 부서에 신고하여야한다.
전항에서 유통되는 금액의 기준은 세관 총국과 연계하여 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서가 정한다.
제 13 조 자금 세탁 방지 주관 부서 또는 기타 법령 상 자금 세탁 방지 감독 관리 의무를 맡고있는 부서 또는 기관이 자금 세탁 범죄와 관련된 거래를 발견 한 경우에는이를 조사 기관에 신고하여야한다. 시각.
제 14 조 국무원 관련 금융 감독 행정 기관이 금융 기관의 신설 또는 금융 기관의 지점 또는 분점의 설립에 대한 심사 승인을하는 경우에는 내부 통제 제도를 검토하여야한다. 새로운 기관의 자금 세탁 및 현행법의 규정에 부합하지 않는 설립 신청을 승인하지 않을 수 있습니다.
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지를위한 금융 기관의 의무
제 15 조 금융 기관은이 법의 규정에 따라 자금 세탁 방지를위한 내부 통제 체제를 수립 · 개선하고 자금 세탁 방지를위한 내부 통제 체제를 효과적으로 시행 할 책임은 금융 기관에있다. .
금융 기관은 자금 세탁 방지 전문 기관을 설치하거나 자금 세탁 방지를 담당 할 내부 부서를 지정하여야한다.
제 16 조 금융 기관은 관련 규정에 따라 고객의 신원 확인 시스템을 구축하여야한다.
금융 기관이 거래처와 거래 관계를 맺거나 현금 송금, 현금 환불, 요금 결제 등 일회성 금융 서비스를 제공하는 경우에는 본인의 신분 증명서 등을 제시해야합니다. 신분 증명서, 관련 확인 및 등록을합니다.
고객이 거래 대행을 대리자에게 위임 한 경우 관련 금융 기관은 대리인과 본인의 본인 확인 서류 또는 기타 본인 확인 서류를 동시에 확인 및 등록하여야합니다.
금융 기관이 고객과 개인 보험 또는 신탁 업무 관계를 맺은 경우 계약 수익자가 본인이 아닌 경우에는 해당 금융 기관은 수혜자의 신분 증명서 또는 기타 본인 확인 서류를 확인 및 등록하여야합니다. .
금융 기관은 자신의 신원을 밝히지 않거나 익명 또는 익명 계정을 설정하지 않은 고객에게 서비스를 제공하거나 거래를 할 수 없습니다.
금융 기관이 고객의 신원 자료의 진위성, 효과 성 또는 통합성에 대해 의심이가는 경우 고객의 신원을 다시 확인해야합니다.
법인 또는 개인이 금융 기관과 사업 관계를 맺거나 일회성 금융 서비스를 제공하도록 요구하는 경우, 본인의 진정성 있고 유효한 신원 증명서 또는 기타 신원 증명서를 제공해야합니다.
제 17 조 금융 기관이 제 XNUMX자를 통해 고객의 신원을 증명하는 경우, 제 XNUMX자는이 법이 정하는 바에 따라 고객의 신원 확인을위한 조치를 취했음을 확신합니다. 제 XNUMX자가이 법에서 정하는 고객의 신원 확인 조치를 취하지 않을 경우 금융 기관이 고객의 신원 확인 의무를 이행하지 않은 것에 대한 책임을집니다.
제 18 조 금융 기관은 고객의 신원을 명확히 할 때 필요한 경우 공안 기관, 산업 통상 관할 부서 등의 부서와 관련 신원 정보를 확인할 수있다.
제 19 조 금융 기관은 고객의 신원 자료 및 거래 기록에 대한 보존 시스템을 구축해야합니다.
비즈니스 관계가 존재하는 동안 변경되는 고객의 신원 자료는 적시에 업데이트됩니다.
비즈니스 관계 또는 거래가 완료된 후 관련 고객의 신원 자료 또는 고객의 거래 정보는 최소 5 년 동안 보관됩니다.
금융 기관이 파산하거나 해산 된 경우에는 관계 고객의 신원 자료 및 거래 기록을 국무원 관계 부서가 지정한 기관으로 이관한다.
제 20 조 금융 기관은 관련 규정을 고려하여 거액 거래 및 대손 거래 신고 제도를 실시하여야한다.
금융 기관이 처리 한 단일 거래 또는 정해진 기한 내에 누적 된 거래가 규정 된 금액을 초과하거나 의심스러운 거래가 발견 될 경우 자금 세탁 방지 정보 센터에 적시에 신고합니다.
제 21 조 금융 기관이 고객의 신원 확인 시스템과 고객의 신원 자료 및 거래 기록에 대한 보존 시스템을 구축하기위한 구체적인 조치는 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서가 국무원 산하 관련 금융 감독 및 행정 기관. 금융 기관에 의한 거액 거래 및 의심 거래 신고를위한 구체적인 조치는 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서에서 정한다.
제 22 조 금융 기관은 자금 세탁 방지 및 감독을위한 요구 사항을 고려하여 자금 세탁 방지 교육 및 북구 타를 실시하여야한다.
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지 조사
제 23 조 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 지방 파견 기관이 의심스러운 거래를 발견 한 경우 조사 및 검증이 필요한 경우에는 관련 금융 기관에 대해 조사를 실시 할 수있다. 관련 문서 및 자료를 성실히 제공합니다.
의심스러운 거래에 대한 조사를 위해 수사관은 2 명 이상이어야하며, 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 지방에 파견 된 기관에서 발행 한 법적 증명서와 조사 통지서를 제시해야합니다. . 수사관이 2 명 미만이거나 관련 법정 증명서 또는 수사 통지서 미제시시 수사 대상 금융 기관은 수사를 거부 할 권리가 있습니다.
제 24 조 관계 수사관은 거래 의심스러운 거래에 대한 조사를 위해 관련 금융 기관의 관계인에게 관련 정보를 문의 할 수 있습니다.
조회를 위해 성적표를 작성하고 조회하는 사람과 대조하여 확인해야합니다. 성적표의 누락, 오기가있는 경우에는 조회자가 보완 또는 정정을 요청할 수 있습니다. 조사 대상자는 성적 증명서가 오류임을 확인한 후 서명 또는 날인해야합니다. 또한 관련 수사관은 성적표에도 서명을해야합니다.
제 25 조 수사 중 추가 조사가 필요한 경우 수사관은 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서장 또는 지방 파견 기관의 승인을 받아 관련 기관을 협의하고 복사 할 수있다. 계정 정보, 거래 기록 및 문의 기관 또는 개인의 기타 관련 자료를 제공하며, 이전, 은폐, 정교화 또는 파기 될 수있는 문서 또는 자료를 봉인 할 수 있습니다.
수사관이 문서 또는 자료를 봉인하는 경우 조사 대상 금융 기관의 관계인과 그 자리에서 확인하고 체크리스트를 XNUMX 부 작성하여 수사관 및 금융 담당자의 서명 또는 날인 그 자리에서 기관이 렌더링됩니다. 한 부는 금융 기관에 전달하고 다른 한 부는 관련 파일에 첨부하여 참조합니다.
제 26 조 자금 세탁 혐의가 조사를 통해 해결 될 수없는 경우에는 즉시 관할 조사 기관에보고하여야한다. 고객이 조사와 관련된 계좌 자본을 외국으로 이체해야하는 경우 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서장의 승인을 받아 임시 동결 조치를 취할 수 있습니다.
조사 기관은 사건을 접수 한 후 전항의 규정에 따라 일시적으로 자본을 동결 할 것인지 여부를 적시에 결정하여야한다. 계속해서 자본 동결이 필요하다고 판단되는 경우에는 형사 소송법의 규정에 따라 동결 조치를 취한다. 더 이상 자본을 동결 할 필요가 없다고 판단되는 경우에는 즉시 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서에 통보하여야하며, 즉시 관련 금융 기관에 동결 해제를 통보하여야한다.
임시 동결은 48 시간을 초과하지 않아야합니다. 금융 기관은 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서의 요구 사항에 따라 임시 동결 조치를 취한 후 48 시간 이내에 조사 기관으로부터 계속 동결에 대한 통지를받지 못하면 즉시 동결을 해제하여야한다.
제 XNUMX 장 자금 세탁 방지를위한 국제 협력
제 27 조 중화 인민 공화국은 중국이 체결하거나 가입 한 국제 조약에 비추어, 평등과 호혜의 원칙에 따라 자금 세탁 방지에 관한 국제 협력을 수행한다.
제 28 조 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서는 국무원의 승인에 따라 중국 정부를 대표하여 외국 정부 및 관련 국제기구와 자금 세탁 방지 협력을하고 관련 정보 및 자료를 교환한다. 법률에 따라 해외 자금 세탁 방지 기관과의 자금 세탁 방지에 관여합니다.
제 29 조 자금 세탁 범죄의 수사를위한 법률 적 지원은 관계 법령의 규정에 따라 사법 기관이한다.
제 XNUMX 장 법적 책임
제 30 조 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 자금 세탁 방지 감독 및 행정의 기능과 의무를 담당하는 다른 부서 또는 기관의 기능이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우, 법에 따라 행정 제재가 부과된다. :
(1) 관련 규정을 위반하여 조사, 조사 또는 임시 동결 조치를 취하는 행위
(2) 자금 세탁 방지 작업에서 그가 접근 할 수있는 국가 비밀, 상업 비밀 또는 개인 프라이버시를 누설하는 행위;
(3) 관련 규정을 위반하여 관련 기관 및 직원에게 행정적 처벌을 가하는 행위 또는
(4) 법에 따라 직무와 기능을 수행하지 못하는 행위.
제 31 조 금융 기관이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 국무원 자금 세탁 방지 담당 부서 또는 구 시급 이상 파견 기관은 기한 내에 시정을 명한다. 상황이 심각 할 경우 관련 금융 감독 관리 기관에 관련 금융 기관에 직접 책임있는 위원장, 선임 관리자 또는 기타 법령 직속 책임자에게 징계 제재를 명령하도록 권고합니다.
(1) 관련 규정에 따라 자금 세탁 방지를위한 내부 통제 시스템을 구축하지 못한 경우
(2) 자금 세탁 방지 전문 기관을 설치하지 않거나 자금 세탁 방지를 담당 할 내부 부서를 지정하지 않은 경우 또는
(3) 관련 규정에 따라 직원에게 자금 세탁 방지 교육을 실시하지 않은 경우.
제 32 조 금융 기관이 다음 각 호의 어느 하나에 해당하는 경우 국무원 자금 세탁 방지 주관 부서 또는 구 시급 이상의 파견 기관이 시정을 명한다. 상황이 심각 할 경우 금융 기관에 20 만 위안에서 000 만 위안까지의 벌금이 부과되며, 직속 회장 선배에게 50 만 위안에서 000 만 위안의 벌금이 부과된다. 관리자 또는 기타 직접 책임이있는 사람 :
(1) 관련 조항에 따라 고객의 신원을 확인하는 의무를 이행하지 않은 경우
(2) 관련 조항에 따라 고객의 신원 자료 및 거래 기록을 보존하지 않은 경우
(3) 관련 규정에 따른 거액 거래 또는 대손 거래 관련 신고를하지 아니한 경우
(4) 자신의 신원을 밝히지 않거나 익명 계정 또는 익명 계정을 설정하지 않은 고객과의 거래;
(5) 관련 기밀 조항을 위반하거나 관련 정보를 누설하는 행위
(6) 자금 세탁 방지 조사 또는 조사를 거부하거나 지연시키는 행위 또는
(7) 조사 자료 제공을 거부하거나 고의로 허위 자료를 제공하는 행위.
금융 기관이 위와 같은 행위를하여 자금 세탁의 결과를 초래하는 경우 금융 기관에 500 만 위안에서 최대 000 위안의 벌금과 5 위안의 벌금이 부과됩니다. 직접 책임을지는 회장, 고위 관리자 또는 기타 직접 책임이있는 사람에게 최대 000 원을 부과합니다. 상황이 심각 할 경우 자금 세탁 방지 담당 부서는 금융 감독 관리 기관에 금융 기관에 시정을위한 영업 정지 또는 영업 허가를 취소 할 것을 권고 할 수있다.
전 XNUMX 항의 규정에 따라 직접 책임이있는 회장, 선임 관리자 또는 금융 기관의 직속 책임자에 대하여 자금 세탁 방지 담당 부서는 관련 금융 감독 및 행정 기관에 금융 기관에 지시 할 수있다. 이에 징계 제재를가하거나 직위 자격을 취소하고 재정적 업무에 참여하는 것을 금지하는 행위
제 33 조이 법의 규정을 위반하여 범죄가 성립되면 법에 따라 형사 책임을진다.
제 XNUMX 장 보충 조항
제 34 조이 법에서 언급 한 "금융 기관"이라 함은 정책 은행, 상업 은행, 신용 협동 조합, 포스트 저축 기관, 신탁 투자 회사, 증권 회사, 선물 중개 회사, 보험 회사 및 기타 결정된 기관을 말한다. 국무원의 자금 세탁 방지에 대해 관할 부서에서 재정 업무에 참여하도록 홍보했습니다.
제 35 조 자금 세탁 방지 의무를 수행하는 비금융 특별 기관의 범위, 그에 대한 구체적인 자금 세탁 방지 의무 및 특수 비금융 기관에 대한 감독 관리에 대한 구체적인 조치는 관할 기관이 정한다. 국무원 관련 부서와 함께 국무원 자금 세탁 방지 부서.
제 36 조 테러 행위에 연루된 것으로 의심되는 기금에 대한 감독은이 법에 따른다. 이와 관련하여 다른 조항이있는 경우 해당 조항이 우선합니다.
제 37 조이 조치는 1 년 2007 월 XNUMX 일부터 시행한다.